今回は、私の金融資産が1000万円から2000万円になるまでの資産推移をまとめてみました。
2018年に金融資産が約1000万円になり、2025年には約2080万円まで増えています。
約7年間で+1000万円の増加です。
ただし、順調に増え続けたわけではありません。
実際の資産推移や投資内容を公開しながら、資産1000万円から2000万円まで増えた理由を解説します。
資産1000万円から2000万円までの資産推移
まずは実際の資産推移です。
資産推移まとめ
- 2018年：金融資産 1015万円
- 2025年：金融資産 2084万円
増加額は+1069万円です。
約7年間で資産は約2倍になりました。
資産1000万円時点（2018年）の資産内訳
2018年時点の資産状況です。
- 現金：約860万円
- 株式：約155万円
合計1015万円でした。
当時はまだ投資を本格的に行っておらず、資産のほとんどが財形貯蓄などの現金でした。
投資額も150万円程度で、個別株を少し保有しているだけでした。
ウェルスナビで分散投資を経験
2019年頃から投資に対する考え方が変わりました。
きっかけはロボアドバイザー（ウェルスナビ）です。
最初は5万円からスタートし、相場下落時などに追加投資を行いました。
最終的な投資額は約50万円です。
運用結果は
50万円 → 約80万円
コロナショック後の相場回復もあり、大きく資産が増えました。
この経験から分散投資の重要性を実感しました。
iDeCoでインデックス投資を開始
その後、iDeCoでインデックス投資を開始しました。
iDeCo運用状況
特にiDeCoは+78%と大きく伸びております。
これはNISAの2年に対してiDecoが7年間運用していることが大きいです。
- 資産残高：3,586,079円
- 運用元本：2,003,784円
- 評価益：+1,582,295円
- 運用利回り：年 約15%
積立投資を続けてきたことで、資産が大きく増えてきました。
iDecoの中でも先進株(除く日本)については、取得金額28万円に対して、評価額が72万円と2.5倍に膨らんでいます。
※当時はオルカンがなく買えなかったため、先進株(除く日本)を買っていました。
新NISAでインデックス投資を本格化
インデックス投資を本格的に始めたのは2023年の新NISAからです。
それまでは
- 個別株
- iDeCoのインデックス投資
という形でした。
現在は
- インデックス投資
- 高配当株投資
を組み合わせて資産運用をしています。
現在のNISAとiDecoの投資状況はこちらです。
合計で約741万円を投資し、現在は約1003万円となっています。※特定口座の個別株を除く
増加分の約261万円が運用益によるものです。
資産1000万円から2000万円で感じたこと
資産1000万円を超えると、資産の増え方が少し変わってきたと感じています。
投資額が増える
資産が増えると投資に回せる金額も増えます。
そのため、資産の増えるスピードも上がってきました。
運用益の影響が大きくなる
資産が増えるほど、相場上昇による運用益の影響も大きくなります。
例えば資産2000万円が5%上昇すると
+100万円
になります。
資産が増えるほど複利の効果を実感しやすくなりました。
これからの資産目標
現在の目標は65歳までに資産5000万円です。
派手な投資ではありませんが
- インデックス投資
- 高配当株投資
を続けながら、これからもコツコツ資産形成を続けていく予定です。
NISA（投資）のはじめ
投資を始めるには証券口座が必要になります。
私も最初に証券口座を開設してから投資を始めました。
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